Trong giao dịch forex, có 2 yếu tố chính cấu thành nên 1 lệnh Buy hoặc Sell, đó là giá khớp lệnh và khối lượng lệnh. Giá khớp lệnh cho biết bạn chấp nhận mua hoặc bán tài sản với mức giá bao nhiêu, còn khối lượng lệnh chính là số lượng tài sản mà bạn muốn mua hoặc bán.
Giá khớp lệnh trong giao dịch forex chính là tỷ giá (giá Bid hoặc giá Ask) và khối lượng lệnh trong giao dịch forex có đơn vị đo được sử dụng chung cho tất cả các loại tài sản, đó là lot.
Vậy, lot là gì? Giá trị của lot bằng bao nhiêu? Và trader mới nên giao dịch với bao nhiêu lot? Hãy cùng quocdunginvest.com tìm hiểu trong bài viết lần này nhé.
Lot là gì?
Lot hay còn gọi là lô, là đơn vị đo khối lượng giao dịch trên thị trường forex. Đơn vị đo lot sử dụng chung cho tất cả các loại tài sản được giao dịch dưới hình thức Hợp đồng chênh lệch CFDs, bao gồm tiền tệ, kim loại, năng lượng, chỉ số, cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử…
Và lot cũng được gọi là kích thước của một hợp đồng tài chính CFDs.
Ví dụ: mở vị thế Bán trên cặp EUR/USD với kích thước 1 lot, câu nói này đồng nghĩa với đặt một lệnh Sell cặp EUR/USD với khối lượng 1 lot hay ngắn gọn hơn thì Sell 1 lot trên cặp EUR/USD.
Các bạn có thể hiểu đơn giản là lot giống như những đơn vị đo lường khác như kilogram, mét, lít hay lượng (vàng)…, thay vì ở thị trường giao ngay là mua bao nhiêu lượng vàng thì trên thị trường forex sẽ là mua bao nhiêu lot vàng.
Cách tính lot trong giao dịch forex
Mặc dù là đơn vị đo khối lượng dùng chung cho tất cả các loại tài sản, nhưng cách tính lot ở mỗi loại là khác nhau, cụ thể
- Đối với các cặp tiền tệ
1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở (đồng tiền đứng trước trong cặp)
Ví dụ:
- 1 lot cặp EUR/USD = 100,000 EUR
- 1 lot cặp USD/CAD = 100,000 USD
- 1 lot cặp EUR/GBP = 100,000 EUR
Lưu ý: 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở, không phải 1 lot = 100,000 USD.
- Đối với vàng (XAU/USD)
1 lot = 100 ounces
Ounce là đơn vị đo của vàng theo quy ước quốc tế. Nhưng trong giao dịch forex, chúng ta vẫn sử dụng lot làm đơn vị đo khối lượng của vàng.
- Đối với chỉ số
1 lot = 1 hợp đồng CFD
Ví dụ, khi đặt lệnh Buy 1 lot chỉ số AUS200, chỉ số này tăng lên bao nhiêu điểm thì lệnh có lợi nhuận bấy nhiêu điểm. Còn giả sử đặt 2 lot thì lợi nhuận sẽ bằng 2 lần số điểm tăng lên của chỉ số.
- Đối với dầu thô
1 lot = 1000 thùng
Giả sử tỷ giá XTI/USD ở thời điểm hiện tại là 110.55, tỷ giá này có nghĩa là 1 thùng dầu WTI có giá là 110.55 USD.
Khi bạn đặt lệnh Buy 1 lot cặp tỷ giá XTI/USD, lệnh này có nghĩa là bạn đang tham gia vào một hợp đồng chênh lệch CFD ở vị thế mua, với các thông tin sau: tài sản cơ sở là dầu thô WTI, giá thực hiện là 110.55 USD, số lượng là 1000 thùng. Nếu giá dầu WTI tăng lên thì bạn sẽ nhận được lợi nhuận trên mỗi thùng chính là khoản giá tăng lên đó, bạn giao dịch 1000 thùng thì tổng lợi nhuận sẽ được nhân lên 1000 lần.
- Đối với cổ phiếu
Nếu ở thị trường chứng khoán, 1 lô cổ phiếu bằng 10 cổ phiếu riêng lẻ thì ở thị trường forex:
1 lot = 1 cổ phiếu
Giả sử đặt lệnh Buy 100 lots cổ phiếu ABC, nghĩa là bạn đang mở vị thế mua trên 100 cổ phiếu ABC.
Giá trị của lot trong giao dịch forex
Số tiền đầu tư hay giá trị của một giao dịch bằng bao nhiêu là phụ thuộc vào loại tài sản và số lot mà các bạn đặt lệnh. Nếu giao dịch 1 lot trên cặp EUR/USD thì cần bao nhiêu tiền, giao dịch 1 lot vàng cần bao nhiêu tiền hay giao dịch 1 lot chỉ số cần bao nhiêu tiền… thì số tiền đó chính là giá trị của 1 lot. Vậy, giá trị của một lệnh chính bằng giá trị của 1 lot nhân với số lot giao dịch.
Tùy thuộc vào từng loại tài sản mà giá trị của 1 lot sẽ khác nhau, cũng giống như giá trị của 1 pip sẽ phụ thuộc vào loại tài sản.
Đa số trader Việt đều sẽ lựa chọn USD làm tiền tệ cho tài khoản, nên ở đây, chúng ta sẽ tính giá trị của lot theo USD, để biết được số tiền cần có trong tài khoản khi giao dịch 1 lot trên một tài sản bất kỳ.
- Giá trị của lot trên các cặp tiền tệ
Trường hợp 1: cặp tiền tệ có USD đứng trước
Ví dụ: cặp USD/CAD có báo giá hiện tại là Bid: 1.27285, Ask: 1.27289
- Khi đặt lệnh Buy 1 lot USD/CAD, nghĩa là mua 100,000 USD, hay cụ thể hơn là dùng 127,289 CAD để mua được 100,000 USD (tỷ giá áp dụng là giá Ask). Trong khi đó, tiền tệ của tài khoản cũng là USD nên có thể hiểu là dùng USD để mua USD và không cần quy đổi sang CAD. Vậy, giá trị của lệnh hay giá trị của 1 lot chính bằng 100,000 USD.
- Khi đặt lệnh Sell 1 lot USD/CAD, nghĩa là bán 100,000 USD để mua vào 127,285 CAD mà trong tài khoản đã có sẵn USD, suy ra giá trị của 1 lot trong trường hợp này vẫn là 100,000 USD.
Suy ra, đối với cặp tỷ giá có đồng USD đứng trước, giá trị của 1 lot = 100,000 USD, không phụ thuộc vào tỷ giá và loại lệnh.
Trường hợp 2: cặp tiền tệ có USD đứng sau
Ví dụ: cặp GBP/USD có báo giá hiện tại là Bid: 1.32843, Ask: 1.32848
- Khi đặt lệnh Buy 1 lot GBP/USD, giá khớp lệnh là 1.32848, tức là để mua được 100,000 GBP, bạn cần có 132,848 USD, mà tài khoản của bạn lại đang có USD thì chỉ việc dùng số USD này để thực hiện giao dịch. Vậy thì, giá trị của 1 lot bằng 132,848 USD.
- Khi đặt lệnh Sell 1 lot GBP/USD, giá khớp lệnh là 1.32843, nghĩa là bán 100,000 GBP để mua 132,843 USD. Tương tự, vì tiền tệ của tài khoản là USD nên giá trị của 1 lot bằng 132,843 USD.
Suy ra, đối với cặp tỷ giá có đồng USD đứng sau, giá trị 1 lot = 100,000*tỷ giá khớp lệnh.
Trường hợp 3: cặp tiền tệ không chứa USD
Ví dụ: cặp EUR/JPY có báo giá hiện tại là Bid: 127.828 Ask: 127.841
- Khi đặt lệnh Buy 1 lot EUR/JPY, giá khớp lệnh là 127.841, tức là để mua được 100,000 EUR bạn cần có 12,784,100 JPY . Trong khi đó, bạn chỉ đang sở hữu USD, lúc này cần đổi 12,784,100 JPY sang USD. Sử dụng cặp tỷ giá phụ USD/JPY. Tỷ giá USD/JPY: 115.209/16, đổi JPY lấy USD nên tỷ giá khớp lệnh là giá Ask 115.216, suy ra 12,784,100 JPY = 110,958 USD.
- Khi đặt lệnh Sell 1 lot EUR/JPY, giá khớp lệnh là 127.828, nghĩa là bán ra 100,000 EUR để mua vào 12,782,800 JPY . Trong khi đó, bạn chỉ đang sở hữu USD, lúc này cần đổi 100,000 EUR sang USD. Sử dụng cặp tỷ giá phụ EUR/USD. Tỷ giá EUR/USD: 1.10952/59, đổi EUR lấy USD nên tỷ giá khớp lệnh là giá Bid 1.10952, suy ra, 100,000 EUR = 110,952 USD.
Suy ra, đối với cặp tỷ giá không chứa đồng USD: ABC/XYZ
- Lệnh Buy: 1 lot = (100,000*tỷ giá khớp lệnh) XYZ
- Nếu cặp tỷ giá phụ là USD/XYZ thì 1 lot = [(100,000*tỷ giá khớp lệnh)/tỷ giá phụ] USD
- Nếu cặp tỷ giá phụ là XYZ/USD thì 1 lot = [(100,000*tỷ giá khớp lệnh)*tỷ giá phụ] USD
- Lệnh Sell: 1 lot = 100,000 ABC
- Nếu cặp tỷ giá phụ là USD/ABC thì 1 lot = (100,000/tỷ giá phụ) USD
- Nếu cặp tỷ giá phụ là ABC/USD thì 1 lot = (100,000* tỷ giá phụ) USD
- Giá trị của 1 lot vàng
XAU/USD có báo giá ở thời điểm hiện tại như sau: Bid: 1925.87, Ask: 1925.94
- Đặt lệnh Buy 1 lot vàng, tức là mua 100 ounces vàng, mà 1 ounce vàng mua vào với giá 1925.94 USD, suy ra 100 ounces vàng có giá 192,594 USD. Vậy, giá trị của 1 lot vàng là 192,594 USD.
- Đặt lệnh Sell 1 lot vàng, tức là bán ra 100 ounces vàng, mà 1 ounce vàng bán ra với giá 1925.87 USD, suy ra 100 ounces vàng có giá 192,587 USD. Vậy, giá trị của 1 lot vàng là 192,587 USD.
Suy ra, giá trị của 1 lot vàng = 100*tỷ giá khớp lệnh
- Giá trị của 1 lot chỉ số
Đối với chỉ số chứng khoán thì chúng ta không gọi các giá trị của Bid, Ask là giá hay tỷ giá mà gọi là điểm chỉ số, tuy nhiên, về bản chất, điểm chỉ số chính là giá trung bình của rổ cổ phiếu cấu thành nên chỉ số đó.
Ví dụ: điểm chỉ số US30 là 33495 hay ta nói chỉ số US30 có 33495 điểm. Vì điểm chỉ số chính là mức giá trung bình của rổ cổ phiếu nên 33495 điểm tương ứng với 33,495 USD, hay 1 điểm chỉ số có giá trị 1 USD.
Chỉ số US30 có báo giá ở thời điểm hiện tại là Bid: 33469.10, Ask: 33472.10
- Nếu là lệnh Buy thì 1 lot = 33,472.10 USD
- Nếu là lệnh Sell thì 1 lot = 33,469.10 USD
Suy ra, 1 lot chỉ số = điểm chỉ số
Các loại lot size trong giao dịch forex
Khái niệm lot mà chúng ta đã tìm hiểu ở những nội dung trên chính là lot tiêu chuẩn hay standard lot trong giao dịch forex. Ngoài standard lot, còn có 2 loại lot size cơ bản nữa, đó là mini lot và micro lot.
Trong đó, 1 mini lot = 0.1 standard lot
Ví dụ:
- 1 mini lot EUR/USD = 10,000 EUR
- 1 mini lot USD/JPY = 10,000 USD
- 1 mini lot XAU/USD = 10 ounces
- 1 mini lot dầu thô = 100 thùng
Và 1 micro lot = 0.01 standard lot
Ví dụ:
- 1 micro lot EUR/USD = 1,000 EUR
- 1 micro lot USD/JPY = 1,000 USD
- 1 micro lot XAU/USD = 1 ounce vàng
- 1 micro lot dầu thô = 10 thùng
Về cách tính giá trị của mini lot và micro lot, các bạn chỉ cần lấy giá trị của 1 lot tiêu chuẩn chia cho 10 hoặc 100.
Trong forex, các trader mới thường giao dịch với micro lot, khối lượng này vừa có thể giúp họ được trải nghiệm giao dịch trên thị trường thực mà vừa hạn chế được rủi ro. Bên cạnh đó, ngoài mini lot và micro lot, một số broker còn cung cấp cho trader loại tài khoản được giao dịch với nano lot (= 0.001 standard lot).
Tuy nhiên, trong giao dịch forex, các bạn có thể đặt lệnh với khối lượng là bội số của các lot size này chứ không nhất thiết phải chính xác là 1 lot, 0.1 lots, 0.01 lots hay 0.001 lots.
Các bạn có thể đặt lệnh với các mức khối lượng tùy ý như 0.02, 0.3, 0.5, 1.5… tùy thuộc vào điều kiện giao dịch cụ thể được quy định tại mỗi sàn, các bạn phải đặt lệnh với khối lượng gia tăng theo đúng bước lượng (volume step).
Ví dụ: sàn forex yêu cầu khối lượng giao dịch tối thiểu là 0.01 standard lot và bước khối lượng là 0.01, với yêu cầu này, các bạn có thể đặt lệnh với nhiều mức khối lượng khác nhau như 0.01, 0.02, 0.03, 0.5… nhưng không được đặt 0.015, 0.035.
Mối quan hệ giữa lot và đòn bẩy
Xét ví dụ sau đây:
Tài khoản của bạn đang có 200$ và bạn đang có kế hoạch sẽ đặt lệnh Buy trên cặp USD/CAD.
Giả sử bạn muốn đặt lệnh với khối lượng 1 lot. Giá trị của lệnh là 100,000 USD, trong khi đó, tài khoản của bạn chỉ có 200$ 🡪 không thể thực hiện giao dịch.
Với 200$ thì khối lượng lệnh tối đa mà bạn có thể giao dịch là 0.002 lots.
Nếu bạn giao dịch trên tài khoản Standard hoặc ECN thì với 200$, bạn không đủ tiền để thực hiện bất kỳ một giao dịch nào vì các loại tài khoản này yêu cầu khối lượng lệnh tối thiểu là 0.01 lots tiêu chuẩn. Các bạn chỉ có thể chuyển sang loại tài khoản Mini lot hoặc Micro lot để giao dịch.
Vậy thì, có cách nào để với 200$ mà vẫn có thể được giao dịch trên tài khoản Standard hoặc ECN?
Và đòn bẩy (leverage) chính là giải pháp cho bạn trong trường hợp này.
Hiểu một cách đơn giản nhất thì đòn bẩy là công cụ giúp cho trader có thể đặt lệnh với giá trị giao dịch cao hơn gấp nhiều lần so với số tiền thực có trong tài khoản.
Trên thị trường forex, các broker cho phép trader giao dịch với nhiều tỷ lệ đòn bẩy khác nhau, nhưng được giới hạn bởi một tỷ lệ tối đa. Tùy thuộc vào mỗi sàn mà tỷ lệ đòn bẩy tối đa được áp dụng sẽ khác nhau, có sàn là 1:200, có sàn 1:500, nhưng có sàn lên tới 1:1000, 1:2000, thậm chí 1:vô cùng.
Quocdunginvest.com cũng đã thực hiện một bài viết khá chi tiết về đòn bẩy trong giao dịch forex, các bạn có thể tham khảo:
Leverage là gì? Sử dụng đòn bẩy hiệu quả trong giao dịch forex
Quay trở lại ví dụ trên, giả sử, tài khoản của bạn được áp dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:500. Với 200$ trong tài khoản, giá trị giao dịch lớn nhất mà bạn có thể đặt lệnh là 100,000 USD (=200*500), tương đương với 1 lot tiêu chuẩn.
Hoặc nếu tỷ lệ đòn bẩy tối đa của tài khoản là 1:200, giá trị giao dịch lớn nhất có thể đặt lệnh là 40,000 USD, tương đương 0.4 lots tiêu chuẩn.
Vậy thì, đòn bẩy càng cao, trader có thể đặt lệnh với giá trị càng lớn hay giao dịch với nhiều lot hơn.
Trader mới nên giao dịch bao nhiêu lot?
Có rất nhiều bạn khi bắt đầu đặt những lệnh đầu tiên thường hay thắc mắc rằng: nên đặt bao nhiêu lot?
Thật ra, một trader chuyên nghiệp không bao giờ tính toán rằng sẽ đặt lệnh với bao nhiêu lot trước trong kế hoạch giao dịch của mình, mà thông thường, một quy trình giao dịch forex sẽ trải qua những bước sau:
- Xác định cặp tỷ giá muốn giao dịch
- Xác định vị trí vào lệnh
- Xác định các vị trí chốt lời, cắt lỗ
- Xác định số tiền thua lỗ tối đa có thể chấp nhận được
- Tính toán khối lượng giao dịch
Việc xác định sẽ giao dịch bao nhiêu lot thường nằm ở những bước cuối cùng. Nhưng vẫn có rất nhiều trader mới mắc phải sai lầm này, họ đặt lệnh theo cảm tính, tự tin thì đặt nhiều lot mà không tự tin thì đặt ít lot hơn.
Tuy nhiên, trong phạm vi của bài viết lần này, chúng ta sẽ không bàn sâu đến vấn đề làm thế nào để tính toán ra khối lượng lệnh phù hợp theo kế hoạch giao dịch mà là xác định giới hạn về khối lượng giao dịch đối với một trader mới.
Ví dụ: tài khoản của bạn đang có 200$
Trường hợp 1: đặt lệnh Buy trên cặp EUR/USD với khối lượng 0.3 lots.
- Nếu lệnh thắng 60 pips, lợi nhuận = 0.3*60*10 = 180$
- Nếu lệnh thua 20 pips, thua lỗ = 0.3*20*10 = 60$
Trường hợp 2: đặt lệnh Buy trên cặp EUR/USD với khối lượng 0.1 lots
- Nếu lệnh thắng 60 pips, lợi nhuận = 0.1*60*10 = 60$
- Nếu lệnh thua 20 pips, thua lỗ = 0.1*20*10 = 20$
Trường hợp 3: đặt lệnh Buy trên cặp EUR/USD với khối lượng 0.01 lots
- Nếu lệnh thắng 60 pips, lợi nhuận = 0.01*60*10 = 6$
- Nếu lệnh thua 20 pips, thua lỗ = 0.01*20*10 = 2$
Tham khảo: Pip là gì? Cách tính giá trị của pip trong giao dịch forex.
Kết quả rất dễ thấy, khi giao dịch càng nhiều lot thì lợi nhuận mang về càng lớn nhưng nếu rủi ro, thua lỗ cũng sẽ lớn tương ứng.
Khi bắt đầu bước chân vào thị trường này, nhiều người nói cho bạn rằng sử dụng đòn bẩy cao có thể giúp bạn giao dịch khối lượng lớn, mang về lợi nhuận cao, nhưng lại ít người cho bạn biết rằng giao dịch khối lượng lớn sẽ khiến bạn thua lỗ nhiều hơn, nhanh cháy tài khoản hơn.
Chúng tôi luôn khuyên các bạn rằng đừng giao dịch trên tài khoản Demo hoặc nếu có thì chỉ sử dụng một thời gian ngắn thôi, mà nên giao dịch trực tiếp trên các loại tài khoản thực. Nói vậy không phải để muốn các bạn có thể kiếm được tiền thật ngay mà là để các bạn được tiếp cận, trải nghiệm với những điều kiện giao dịch trên thị trường thực, trong khi đó, tài khoản Demo không làm được. Nhưng, cái mà một trader mới cần khi giao dịch trên tài khoản thực là tích lũy kinh nghiệm. Nếu chỉ mới bắt đầu giao dịch mà các bạn đặt lệnh khối lượng lớn như trường hợp 1 hoặc 2 thì chỉ chưa đến 10 lệnh thua liên tiếp, tiền trong tài khoản của bạn đã hết sạch. Với một trader mới thì điều đó hoàn toàn có thể xảy ra.
Bạn sẽ làm gì tiếp theo? Nạp thêm tiền, rồi lại giao dịch với khối lượng lớn, rồi lại hết sạch tiền. Bạn sẽ tiếp tục vòng lặp này trong bao lâu? Cho đến khi chán nản mà từ bỏ hay cho đến khi phải đi mượn nợ để tiếp tục lao đầu vào forex?
Là một trader mới, các bạn chỉ nên giao dịch với khối lượng nhỏ, tốt nhất là hãy chỉ bắt đầu với bước khối lượng nhỏ nhất, 0.01 lots, thậm chí, chúng tôi luôn khuyên các bạn nên mở các loại tài khoản Cent, Mini hoặc Micro lot để giao dịch. Cho dù có thua 10 lệnh liên tiếp thì với số tiền ban đầu 200$, thậm chí 100$, các bạn vẫn có cơ hội để tiếp tục trụ lại trên thị trường này. Được giao dịch càng nhiều, bạn càng có cơ hội để tích lũy kinh nghiệm, để kiểm tra tính hiệu quả của những chiến lược hay công cụ phân tích mà bạn muốn sau đó nó sẽ trở thành hệ thống giao dịch của riêng mình.
Chính vì vậy, đối với các trader mới, hãy chỉ nên bắt đầu đặt lệnh với khối lượng nhỏ, chỉ từ 0.01 lots tiêu chuẩn, nếu các bạn muốn giao dịch trên các loại tài khoản Standard hay ECN ngay từ đầu. Sau khi đã có đủ kinh nghiệm và một hệ thống giao dịch với xác suất thành công cao, các bạn có thể nâng khối lượng lệnh lên cao hơn.
Kết luận
Trong giao dịch forex, lot, pip hay các thuật ngữ khác đều quan trọng. Hiểu được chúng và hiểu một cách tường tận sẽ giúp ích cho bạn rất nhiều trong quá trình giao dịch và xây dựng chiến lược giao dịch.
Và đừng quên theo dõi những bài viết mới nhất tại quocdunginvest.com nhé.
CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG
