Trang chủChơi Forex là gì? Hướng dẫn cách chơi Forex chi tiết từ A-Z

Chơi Forex là gì? Hướng dẫn cách chơi Forex chi tiết từ A-Z

Admin
Mục lục

Forex hiện tại đang là một kênh kiếm tiền cực kỳ hot, thu hút rất nhiều người tham gia, từ các chuyên gia tài chính, nhà đầu tư chuyên nghiệp, đến nhân viên văn phòng, sinh viên… và nếu bạn chưa biết gì về forex hoặc mới chỉ tìm hiểu sơ qua thì bạn cũng có thể trở thành “trader” và kiếm tiền tiền từ lĩnh vực này.

Bài viết hôm nay sẽ có nội dung liên quan đến những khía cạnh cơ bản nhất của forex, đồng thời hướng dẫn cách chơi forex một cách chi tiết nhất để những người mới có thể tiếp cận được kênh đầu tư này một cách nhanh chóng, dễ dàng.

Bài viết khá dài nhưng chắc chắn sẽ giải đáp được thắc mắc của bạn. Đừng bỏ qua nhé.

Tổng quan về đầu tư Forex

Thị trường forex là gì?

Forex là viết tắt của FOReign EXchange, nghĩa là trao đổi ngoại tệ, ngoại hối, thường được viết tắt là FX hoặc Spot FX.

Thị trường forex hay thị trường ngoại hối là thị trường tài chính phi tập trung, nơi diễn ra các hoạt động mua, bán trao đổi ngoại tệ giữa các tổ chức như Ngân hàng Trung ương, Ngân hàng thương mại, Quỹ phòng hộ, Công ty môi giới, Quỹ đầu tư và nhà đầu tư cá nhân.

Nếu như trước đây, thị trường forex chỉ dành cho những tổ chức tài chính lớn, mua bán, trao đổi ngoại tệ nhằm phục vụ cho mục đích chính là thanh toán thì ở thời điểm hiện tại, forex còn dành cho những nhà đầu tư cá nhân, tham gia vào thị trường với mục đích tìm kiếm lợi nhuận dựa trên sự chênh lệch tỷ giá của các đồng tiền.

Các trader giao dịch forex như thế nào?

Hàng hóa chính trên thị trường forex là TIỀN.  Giao dịch trên thị trường forex là việc mua một ngoại tệ và bán một ngoại tệ khác cùng một lúc hay còn gọi là trao đổi tiền tệ, nhưng sự trao đổi này có thể mang về lợi nhuận nhờ chênh lệch tỷ giá chứ không đơn thuần chỉ là trao đổi ngang giá. Cho nên, đứng trên một góc nhìn khác thì giao dịch trên thị trường ngoại hối chính là đầu cơ vào tỷ giá của các cặp tiền tệ. Vì vậy, những người giao dịch trên thị trường forex được gọi là các trader thay vì là investor và hoạt động mua, bán trên thị trường mang tính chất đầu cơ hơn là đầu tư.

  • Cơ chế mua bán tỷ giá của trader như thế nào?

Tỷ giá hối đoái là giá cả của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác. Một cặp tỷ giá được biểu diễn bằng ký hiệu tiền tệ của 2 quốc gia, ví dụ tỷ giá của đồng Euro và đồng Đô là Mỹ được ký hiệu là EUR.USD hoặc EUR/USD, đồng tiền đứng trước là đồng tiền cơ bản, đồng tiền đứng sau là đồng tiền định giá. Giả sử tỷ giá của EUR/USD là 1.23456, con số này có nghĩa là 1 EUR = 1.23456 USD hay để mua 1 EUR thì cần có 1.23456 USD.

Nếu dự đoán rằng tỷ giá của cặp EUR/USD tăng lên trong thời gian tới, các trader sẽ đặt lệnh mua (Buy). Sau một thời gian, tỷ giá tăng lên như dự đoán, trader đóng lệnh để chốt lợi nhuận, ngược lại, nếu tỷ giá giảm xuống, lệnh sẽ bị thua lỗ. Lúc này, trader có 2 sự lựa chọn: hoặc là đóng lệnh, chấp nhận thua lỗ một số tiền nhất định, hoặc tiếp tục giữ lệnh với hy vọng tỷ giá sẽ quay đầu đi lên, nếu giá đi lên, lệnh được hòa vốn hoặc đảo ngược tình thế có lời, nếu giá tiếp tục đi xuống, bạn sẽ mất nhiều tiền hơn và có nguy cơ “cháy tài khoản”.

Nếu dự đoán tỷ giá của cặp EUR/USD giảm xuống thì trader sẽ đặt lệnh bán (Sell) và các động thái của trader đối với sự biến động của tỷ giá cũng tương tự như với trường hợp trên.

Ngoài các cặp tỷ giá thì trader còn được giao dịch những loại tài sản nào khác?

Sản phẩm trên thị trường ngoại hối rất phong phú, bên cạnh các cặp tỷ giá, trader còn được giao dịch những loại tài sản khác như kim loại (vàng, bạc, đồng, bạch kim…), chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF, tiền điện tử, các loại chứng khoán phái sinh (hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn…)…

Nếu đầu tư mang tính chất dài hạn, các investor sẽ nắm giữ tài sản ở thời gian lâu hơn, chờ đợi tài sản gia tăng về mặt giá trị, sau đó bán ra để chốt lời, thì giao dịch forex lại mang tính chất đầu cơ ngắn hạn, các trader sẽ liên tục mua, bán tài sản để “ăn chênh lệch giá”. Hoạt động mua bán cũng chỉ mang tính chất tương đối, nghĩa là không thực sự nắm giữ tài sản và cũng không thực sự bán đi, lợi nhuận hay thua lỗ được tính dựa trên chênh lệch giá giữa thời điểm đặt lệnh và đóng lệnh.

Chính vì thế, sản phẩm trên thị trường forex đa dạng hơn và trader có thể kiếm được tiền ngay cả khi thị trường đi xuống (giảm giá).

Đầu tư forex có hợp pháp không?

Khác với chứng khoán, là một hình thức đầu tư được pháp luật bảo hộ thì đầu tư hay giao dịch forex lại không. Mặc dù không được công nhận nhưng cũng không bị cấm đoán, cá nhân có quyền tham gia giao dịch trên thị trường, tuy nhiên, nếu có bất kỳ rủi ro hoặc tranh chấp nào xảy ra giữa trader và nhà môi giới thì pháp luật Việt Nam sẽ không đứng ra can thiệp hoặc bảo hộ quyền lợi cho trader.

Bởi lẽ thị trường này đang quá phát triển nên sự ra đời ngày càng nhiều các forex broker là điều tất yếu, trong đó, số lượng các broker dỏm chiếm một phần không nhỏ. Chính vì thế, để tránh sự gian lận, lừa đảo từ các nhà môi giới, trader phải thật tỉnh táo trong việc lựa chọn cho mình một broker uy tín, chất lượng để giao dịch.

Ai có thể đầu tư forex?

Nếu bạn đủ 18 tuổi trở lên, bạn hoàn toàn có thể giao dịch forex, cho dù bạn ở bất cứ đâu, làm bất kỳ ngành nghề nào.

Với sự phát triển của công nghệ, tất cả chúng ta đều có quyền tiếp cận thị trường có giá trị hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Chỉ cần bạn có mong muốn kiếm tiền, muốn tạo ra thu nhập, muốn làm giàu thì bạn có thể đầu tư forex.

So với những ngành nghề khác thì giao dịch forex là công việc cực kỳ hấp dẫn mà ai cũng muốn tham gia:

  • Cơ hội kiếm được tiền, rất nhiều tiền và gấp rất nhiều lần so với những công việc khác.
  • Được làm chủ cho chính mình, có cơ hội tự do tài chính.
  • Linh hoạt về thời gian, địa điểm, chỉ cần một chiếc điện thoại hoặc máy tính có kết nối internet và một số vốn ban đầu, bạn có thể đầu tư forex tại bất cứ đâu, vào bất cứ thời gian nào trong ngày.
  • Trải nghiệm giao dịch forex một thời gian đủ lâu, bạn có thể tích lũy được nhiều kiến thức chuyên sâu về tài chính, kinh tế, sẽ giúp ích rất nhiều cho bạn trong những công việc khác sau này, khi không còn là một trader nữa.

Tuy nhiên, nếu ai cũng tồn tại được lâu trên thị trường, nếu ai cũng dễ dàng giàu có nhanh từ forex thì thế giới này sẽ không còn tồn tại cái gọi là nghèo khổ. Bất cứ ngành nghề, lĩnh vực nào cũng có sự đào thải, và yếu tố đào thải trong forex chính là rủi ro. Vì liên quan đến tiền nên rủi ro lớn nhất trong giao dịch forex không chỉ là khả năng mất tiền mà là mất rất nhiều tiền.

Tóm lại, ai cũng có thể trở thành trader, cũng có thể đầu tư forex được, nhưng để kiếm được tiền hoặc làm giàu từ forex thì chỉ có một số ít mà thôi.

Bạn nghĩ mình có nằm trong số ít đó?

Tôi muốn nằm trong số ít đó, tôi cần có những gì và phải làm như thế nào?

Đầu tư forex cần bao nhiêu tiên?

Hình thức “ăn chênh lệch giá” trong đầu tư forex là đặc thù của Hợp đồng chênh lệch CFDs, và tất cả các sản phẩm trên thị trường này đều được giao dịch dưới dạng các CFDs này, không riêng gì các cặp tỷ giá.

Một trong những đặc điểm và cũng chính là lợi thế mà CFDs mang lại chính là đòn bẩy. Nói một cách nôm na dễ hiểu thì đòn bẩy là công cụ có thể giúp bạn bỏ ra 1 đồng vốn nhưng thu lại đến hàng chục, thậm chí hàng trăm đồng tiền lời.

Chính nhờ đòn bẩy mà các bạn có thể giao dịch forex chỉ từ 1 USD. Và hiện nay, rất nhiều sàn forex cung cấp cho trader loại tài khoản chỉ yêu cầu tiền nạp tối thiểu từ 1$. Tất nhiên, các bạn hoàn toàn có thể mở những loại tài khoản như thế, chỉ nạp vào 1$ và đặt lệnh giao dịch với khối lượng cho phép trong vòng 1$ đó. Tuy nhiên, chẳng mấy ai làm như thế và số tiền bạn cần để tồn tại được lâu trên thị trường này chắc chắn không phải là 1$.

Vậy con số cụ thể là bao nhiêu?

Sẽ không có một con số cụ thể nào cả, mà việc bạn cần bao nhiêu tiền để đầu tư forex sẽ phụ thuộc vào khả năng tài chính của bạn. Bạn nên nhớ rằng, giao dịch forex có rủi ro cao, bạn có thể mất sạch tiền chỉ sau một lệnh duy nhất, vì thế, đừng bao giờ đặt cược toàn bộ tài sản hoặc số tiền tiết kiệm đang có để đầu tư forex. Cho dù forex hấp dẫn như thế nào, thì nó cũng chỉ là một kênh đầu tư, mà đã là một kênh đầu tư thì các bạn phải phân bổ vốn đầu tư cho hợp lý. Tùy thuộc vào bạn có bao nhiêu kênh đầu tư, kênh nào là sở trường, có khả năng mang về lợi nhuận cao, ổn định, thì phần trăm vốn dành cho kênh đó sẽ nhiều hơn một chút.

Là một trader mới, bạn chỉ nên trích từ 10-20% số tiền tiết kiệm để đầu tư forex. Bạn có thể bắt đầu từ 50$ hoặc 100$, 500$, thậm chí hàng nghìn đô la, tùy thuộc bạn có nhiều hay ít, miễn sao cho dù có thua lỗ thì cũng không rơi vào cảnh nợ nần, túng thiếu hay ảnh hướng đến những khoản chi tiêu khác.

Các sàn forex cung cấp rất đa dạng các loại tài khoản khác nhau, với yêu cầu số tiền nạp tối thiểu khác nhau, các bạn có thể lựa chọn tùy theo khả năng tài chính là kinh nghiệm giao dịch của mình.

Nói tóm lại, đầu tư forex không cần nhiều vốn.

Hướng dẫn cách chơi forex chi tiết nhất

Những điều trader cần biết trước khi chính thức giao dịch forex

Các thuật ngữ cơ bản trong forex

Để đầu tư forex, các bạn cần hiểu được các thuật ngữ liên quan đến forex, giao dịch forex.

Giá Bid, giá Ask: cả 2 đều là tỷ giá của một cặp tiền tệ. Giá Bid là giá khớp lệnh khi các bạn đặt lệnh Bán (Sell) và giá Ask là giá khớp lệnh khi đặt lệnh Mua (Buy), với giá Bid luôn nhỏ hơn hoặc bằng giá Ask. Các bạn có thể dễ dàng hình dung 2 mức giá này qua hoạt động mua bán ngoại tệ của các ngân hàng. Ví dụ, tỷ giá của đô la Mỹ so với Việt Nam đồng luôn được niêm yết tại các ngân hàng thương mại với 2 mức giá, ví dụ: USD/VND: 23.1234/23.1236, thì khi bạn đến ngân hàng để mua USD, mức giá mà ngân hàng áp dụng cho bạn chính là 23.1236 (giá Ask), ngược lại, nếu bạn muốn bán USD, mức giá áp dụng là 23.1234. Ở vị thế của bạn thì sẽ là mua với giá cao, bán với giá thấp, nhưng vị thế của ngân hàng sẽ là mua với giá thấp, bán với giá cao.

Giá Bid, Ask trên phần mềm giao dịch

Pip

Pip là đơn vị đo lường sự biến động giá của tài sản, nếu xét một cặp tỷ giá thì pip đo lường sự thay đổi trong về giá trị của 2 đồng tiền có trong cặp tỷ giá đó.

Ví dụ, tỷ giá cặp EUR/USD biến động từ 1.23456 đến 1.23466, nghĩa là giá của đồng EUR tăng thêm 0.0001USD hay tăng lên 1 pip. Trong trường hợp này, 1 pip có giá trị bằng 0.0001 USD.

Trong tỷ giá, pip được xác định từ vị trí số thập phân thứ 4, đối với các cặp có chứa đồng Yên Nhật (JPY) thì là số thập phân thứ 2. Đối với vàng (XAU/USD) thì pip được xác định từ vị trí số thập phân thứ nhất.

Bên cạnh pip thì còn có một thuật ngữ khác, là pipettes, là đơn vị chia nhỏ của pip, với 1 pip = 10 pipettes và pipettes được xác định từ vị trí số thập phân cuối cùng trong tỷ giá.

Tham khảo: Pip là gì? 1 pip bằng bao nhiêu USD?

Spread

Là chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask của cặp tỷ giá hay một loại tài sản bất kỳ tại cùng một thời điểm, và đơn vị đo lường mức chênh lệch này chính là pip.

Ví dụ: tỷ giá hiện tại của cặp EUR/USD là: Bid: 1.23456, Ask: 1.23477, suy ra, chênh lệch spread của cặp tỷ giá ở thời điểm này là 2.1 pips.

Tham khảo: Spread là gì? Giãn spread là gì? Cách xem spread trên MT4/MT5

Lot

Là đơn vị đo khối lượng giao dịch của các loại tài sản trong thị trường forex bằng Hợp đồng chênh lệch CFDs.

Đối với các cặp tỷ giá, 1 lot tiêu chuẩn = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản.

Ví dụ: 1 lot cặp EUR/USD  = 100,000 EUR, 0.5 lots cặp USD/CAD = 50,000 USD…

Các loại tài sản khác vẫn có khối lượng đo là lot nhưng giá trị của lot sẽ khác nhau, 1 lot vàng = 100 ounces vàng, 1 lot dầu thô = 1000 thùng dầu, 1 lot Chỉ số chứng khoán = 1 chỉ số (hay 1 Hợp đồng chênh lệch CFD)…

Bên cạnh lot tiêu chuẩn thì còn có những đơn vị khác như mini lot ( = 0.1 lot tiêu chuẩn), micro lot = 0.01 lot tiêu chuẩn.

Tham khảo: Lot là gì? Trader mới nên giao dịch bao nhiêu lot?

Ký quỹ

Là số tiền tối thiểu cần có để mở một giao dịch forex hay đặt một lệnh mua, bán.

Ví dụ: bạn muốn đặt lệnh mua 1 lot cặp EUR/USD, nghĩa là mua 100,000 EUR, mà tỷ giá mua hiện tại là 1.23456 thì số tiền bạn cần có trong tài khoản là 123,456 USD. Hoặc bán 0.5 lots cặp USD/CAD với tỷ giá 1.26234 thì số tiền cần có là 50,000 USD.

Nếu không sử dụng đòn bẩy, số tiền ký quỹ cũng chính bằng giá trị của giao dịch, nhưng nếu sử dụng đòn bẩy thì số tiền ký quỹ sẽ nhỏ hơn rất nhiều lần.

Tham khảo: Margin Call là gì? Stop Out là gì? Làm sao để tránh được Margin Call và Stop Out trong forex

Đòn bẩy

Là công cụ giúp bạn giao dịch với lệnh có giá trị lớn hơn nhiều lần so với số tiền bạn đang có. Lấy lại 2 ví dụ trên, trong trường hợp không có đòn bẩy, để mua 1 lot EUR/USD, bạn phải có ít nhất 123,456$ trong tài khoản, nhưng nếu sử dụng đòn bẩy, giả sử 1:200, số tiền ký quỹ cần có chỉ còn lại khoảng 617.28$, nếu bạn giao dịch với khối lượng nhỏ hơn, số tiền ký quỹ sẽ càng giảm xuống.

Hiện tại thì các broker cho phép trader sử dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa khác nhau, có sàn 1:200, 1:500, cũng có sàn lên đến 1:1000, 1:2000, thậm chí có sàn 1:không giới hạn.

Đó là lợi thế dành cho trader, tối đa hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ. Tuy nhiên, bằng việc sử dụng đòn bẩy, các bạn cũng phải ngầm xác nhận rằng lợi nhuận đi kèm rủi ro, đòn bẩy càng lớn giúp lợi nhuận càng cao nhưng rủi ro cũng cao tương ứng.

Tham khảo: Đòn bẩy là gì? Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch forex?

Stop loss

Là lệnh dừng lỗ hay cắt lỗ, do chính trader thiết lập, nhằm giới hạn thua lỗ ở một mức xác định trước trong trường hợp giá đi ngược hướng dự đoán.

Cụ thể hơn, stop loss là một mức giá mà khi thị trường đi ngược hướng dự đoán và chạm vào mức giá đó, lệnh của bạn sẽ tự động đóng lại và phần mềm giao dịch sẽ tính toán thua lỗ rồi trừ thẳng vào số dư trên tài khoản.

Ví dụ: bạn đặt lệnh Buy 1 lot cặp EUR/USD tại mức giá 1.23456. Hệ thống giao dịch chỉ ra cho bạn rằng: nếu giá giảm xuống đến mức 1.23156, tức là giảm xuống 30 pips thì hệ thống đã bị sai, bạn phải chấp nhận thua lỗ. Bạn đặt stop loss lại mức giá 1.23156, khi giá đi ngược hướng và chạm vào mức giá này, lệnh của bạn bị đóng lại, bạn thua lỗ 30 pips, ứng với 300$.

Tham khảo: Stop loss là gì? Cách đặt stop loss hiệu quả trong forex.

Take profit

Ngược lại với stop loss, take profit là lệnh chốt lời, nhằm xác định một mức lợi nhuận mà trader kỳ vọng trong trường hợp giá đi đúng hướng dự đoán.

Cụ thể, khi thị trường đi đúng hướng dự đoán và chạm vào mức giá take profit, lệnh của bạn cũng sẽ tự động đóng lại để chốt lợi nhuận và phần mềm giao dịch sẽ cộng thẳng phần lợi nhuận đó vào số dư trên tài khoản.

Ví dụ: bạn đặt lệnh Buy 1 lot cặp EUR/USD tại mức giá 1.23456. Hệ thống giao dịch cũng chỉ ra cho bạn rằng: khi giá chạm đến mức 1.23956, tức là tăng lên 50 pips thì thị trường sẽ bắt đầu đảo chiều, điều này có nghĩa là lợi nhuận kỳ vọng bạn có thể đạt được trong giao dịch này là 50 pips. Bạn đặt take profit tại mức giá 1.23956, khi giá tăng lên và chạm vào mức giá này, lệnh của bạn sẽ đóng lại, bạn có lợi nhuận 500$, được cộng vào tài khoản.

Cả stop loss và take profit đều không phải là 2 loại lệnh bắt buộc và trader có thể chỉnh sửa trong quá trình lệnh đang chạy.

Thời gian giao dịch forex

Thị trường forex hoạt động 24/5 nhưng không phải lúc nào cũng là thời điểm tốt để trader giao dịch.

Thời gian hoạt động của thị trường forex được chia thành 4 phiên, tương ứng với thời gian giao dịch của 4 trung tâm tài chính lớn nhất thế giới: Sydney (phiên Úc), Tokyo (phiên Á), London (phiên Âu) và New York (phiên Mỹ).

Thời gian giao dịch của từng phiên theo mùa:

Trong đó, 2 phiên Sydney và Tokyo có phần ảm đạm hơn so với 2 phiên London và New York vì ở những khoảng thời gian đầu ngày, các trader dè chừng hơn, ít giao dịch hơn so với khoảng thời gian giữa và cuối ngày. Hơn nữa, 2 phiên Âu, Mỹ sôi nổi hơn nhờ sự xuất hiện của các thông tin liên quan đến 2 đồng tiền chính EUR và USD, trader tham gia giao dịch nhiều hơn.

Trong suốt 24 giờ một ngày, thì khoảng thời gian trùng nhau giữa 2 phiên Âu và Mỹ, tức là từ khoảng 19:00 đến 23:00 theo giờ Việt Nam được xem là thời điểm vàng để giao dịch. Lúc này, tính thanh khoản thị trường là cao nhất, giá cả biến động lớn do có nhiều tin tức quan trọng, cơ hội kiếm nhiều tiền cao hơn. Đồng thời, chênh lệch giá spread trở nên dần ổn định và tốt nhất nhờ thanh khoản tốt, trader có thể tiết kiệm khá nhiều chi phí giao dịch trong khoảng thời gian này.

Đối với đa số các trader Việt, bên cạnh giao dịch forex thì họ còn có công việc hành chính ổn định khác, cho nên khoảng thời gian từ 19:00 – 23:00 được xem là vô cùng lý tưởng vị lúc đó họ đã hoàn thành xong công việc ở văn phòng, là khoảng thời gian nghỉ ngơi và bắt đầu gia tăng thu nhập với forex.

Tham khảo thêm: Các phiên giao dịch forex theo giờ Việt Nam

Các lệnh giao dịch ngoại hối

Giao dịch forex nghĩa là các bạn sẽ đặt lệnh Buy khi kỳ vọng giá tăng hoặc lệnh Sell khi kỳ vọng giá giảm. Và 2 lệnh Buy, Sell này sẽ được thực thi (hay được khớp) dưới 2 hình thức khác nhau: lệnh thị trường và lệnh chờ.

Lệnh thị trường (Market Order): lệnh sẽ được khớp ngay với mức giá hiện tại của thị trường. 

Ví dụ: ở thời điểm hiện tại, cặp EUR/USD được báo giá như sau: giá Bid: 1.23456, giá Ask: 1.23467. Nếu đây cũng là mức giá mong muốn thì bạn có thể sử dụng lệnh thị trường trong trường hợp này:

  • Nếu đặt lệnh Buy thì giá khớp lệnh sẽ là 1.23467
  • Nếu đặt lệnh Sell thì giá khớp lệnh sẽ là 1.23456.

Tuy nhiên, giá cả trong forex biến động liên tục mỗi giây và nếu phần mềm giao dịch có độ trễ, nghĩa là tốc độ khớp lệnh thấp thì khi sử dụng lệnh thị trường, giá khớp lệnh (tại thời điểm bạn bấm vào nút Sell hoặc Buy) có thể sẽ chênh lệch, nhưng không nhiều, so với mức giá mà bạn đã nhìn thấy ở thời điểm ra quyết định đặt lệnh.

Lệnh chờ (Pending Order): cho phép trader được mua, bán với một mức giá được thiết lập trước, và lệnh sẽ chỉ được khớp khi giá thị trường đạt đến mức giá được xác định trước đó. Lệnh chờ giúp trader được giao dịch với các mức giá tốt hơn hoặc các mức giá phù hợp với chiến lược, nhằm tối đa hóa lợi nhuận hoặc giảm thiểu được rủi ro.

Lệnh chờ được chia thành 2 loại: lệnh giới hạn (Limit) và lệnh dừng (Stop).

Lệnh giới hạn là loại lệnh mà trader sử dụng khi muốn mua với giá thấp hơn (Buy Limit) hoặc bán với giá cao hơn (Sell Limit) so với giá hiện tại của thị trường.

Lệnh dừng là loại lệnh mà trader sử dụng khi muốn mua với giá cao hơn (Buy Stop) hoặc bán với giá thấp hơn (Sell Stop) so với giá hiện tại của thị trường.

Lệnh giới hạn (Limit) mang về cho trader lợi nhuận cao hơn so với lệnh thị trường (nếu được khớp) nhưng trader sẽ bỏ lỡ cơ hội tham gia thị trường (nếu lệnh không được khớp). Ngược lại, lệnh dừng (Stop) khiến lợi nhuận của trader bị giảm đi một phần (nếu được khớp), nhưng sẽ tránh được rủi ro trong trường hợp không khớp vì lúc này dự đoán của bạn đã bị sai.

Tùy thuộc vào các tín hiệu forex và chiến lược giao dịch, mà các bạn có thể lựa chọn loại lệnh chờ cho hợp lý.

Chi phí giao dịch ngoại hối

Bằng việc cung cấp cho bạn một nền tảng giao dịch, giúp bạn tiếp cận với thị trường forex toàn cầu thì các broker sẽ tính phí trên mỗi giao dịch mua, bán của bạn.

Trong forex, có 3 loại chi phí mà bạn phải trả trên mỗi giao dịch, bao gồm: chênh lệch spread, phí hoa hồng (commission) và phí qua đêm swap.

Chênh lệch spread

Chênh lệch giữa giá Bid và Ask chính là một loại chi phí mà bạn phải trả cho nhà môi giới. Để hình dung về vấn đề này, các bạn hãy liên tưởng đến việc bạn đi mua, bán ngoại tệ tại ngân hàng. Ví dụ, sáng hôm nay bạn đến ngân hàng để mua EUR, tỷ giá EUR/USD đang là 1.23456/1.23467. Khi mua EUR và trả bằng USD, tỷ giá áp dụng là 1.23467. Đến chiều, giả sử tỷ giá không đổi, vì lý do nào đó, bạn quyết định bán ra để thu về lại USD, thì mức giá áp dụng lúc này sẽ là 1.23456. Thay vì mua vào giá nào, bán ra giá đó thì các bạn lại mua cao, bán thấp, phần chênh lệch giữa giá mua, bán đã khiến cho khoản tiền ban đầu của bạn bị giảm xuống, đây chính là phí giao dịch mà ngân hàng tính cho bạn.

Trong giao dịch forex cũng tương tự, nhưng việc hiểu spread được tính vào chi phí như thế nào có phần phức tạp hơn vì tỷ giá trong giao dịch forex liên tục thay đổi chứ không như ở ví dụ trên.

Chênh lệch spread là khác nhau trên mỗi loại sản phẩm giao dịch và phụ thuộc vào biến động giá trên thị trường. Chênh lệch spread càng thấp thì chi phí bạn phải trả cho sàn càng ít.

Phí hoa hồng commission

Nó được hiểu là phí môi giới hay phí cung cấp dịch vụ môi giới của broker áp dụng cho khách hàng.

Thông thường, một broker có thể áp dụng nhiều chính sách về commission khác nhau, tùy thuộc vào loại tài khoản giao dịch.Tài khoản được miễn phí commission thì có chênh lệch spread cao, ngược lại, tài khoản có chênh lệch thấp thì được áp dụng một mức phí hoa hồng nhất định.

Thông thường, phí commission trên các cặp tỷ giá được tính theo khối lượng giao dịch, ví dụ 7$/lot/2 chiều, nghĩa là với mỗi giao dịch mở-đóng lệnh, bạn sẽ phải trả cho sàn mức phí là 7$/lot. Phí hoa hồng trên cổ phiếu thường được tính theo giá trị giao dịch, ví dụ 20$/1 triệu đô giao dịch. Các sản phẩm khác thường được miễn phí commission.

Giữa một tài khoản được miễn phí commission nhưng spread cao với một tài khoản spread thấp và áp dụng phí commission thì bạn nên chọn loại tài khoản nào?

Điều này phụ thuộc vào phí commission và spread mà sàn áp dụng cho bạn là bao nhiêu. Nhưng thông thường, một mức chênh lệch spread cao sẽ khiến bạn mất nhiều phí hơn so với việc chi trả cho commision.

Ví dụ: bạn giao dịch 1 lot cặp EUR/USD

  • Tài khoản miễn phí commission và spread trên cặp EUR/USD là 1.5 pips. Chi phí bạn trả cho giao dịch trên là 15$.
  • Tài khoản áp dụng commission 7$/lot/2 chiều và spread là 0.5 pips. Chi phí bạn trả cho giao dịch là 7 + 5 = 12$.

Tham khảo: Phí hoa hồng – Commission trong giao dịch forex là gì?

Phí qua đêm swap

Là loại chi phí mà trader phải trả cho sàn khi giữ lệnh qua đêm. Thực ra thì swap có thể không được xếp vào chi phí giao dịch, bởi vì loại phí này có thể trader phải trả cho sàn nhưng cũng có thể nhận được từ sàn, phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền mà trader giao dịch.

Nếu lãi suất của đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất của đồng tiền bán ra thì các bạn sẽ nhận được phí swap và ngược lại.

Các bạn có thể biết được khi đặt lệnh Buy hay Sell đối với một cặp tỷ giá bất kỳ, thì các bạn sẽ phải trả hay được nhận phí swap bằng cách xem điều kiện giao dịch của cặp tỷ giá đó trên phần mềm giao dịch.

Đối với cặp AUD/USD, dù cho bạn đặt lệnh Buy hay Sell thì các bạn cũng phải trả phí swap cho sàn khi giữ lệnh qua đêm vì tỷ lệ swap đều bị âm ở cả 2 chiều.

Tỷ lệ swap trong bảng trên không phải là số tiền mà bạn phải trả, swap sẽ được tính theo công thức sau: Phí swap = khối lượng giao dịch (số lot) * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ.

Đồng thời, nếu giao dịch vào ngày thứ Tư, phí swap sẽ được nhân lên 3 lần. Trader có thể tận dụng tỷ lệ swap dương và giao dịch vào ngày thứ Tư để gia tăng lợi nhuận trên những cặp tiền cho tỷ lệ swap cao.

Tham khảo: Phí qua đêm Swap là gì?

Hướng dẫn các bước chơi forex chi tiết cho người mới

Quy trình giao dịch forex có thể được chia thành các bước như sau:

  • Bước 1: Mở tài khoản giao dịch
  • Bước 2: Tải phần mềm giao dịch
  • Bước 3: Nạp tiền vào tài khoản
  • Bước 4: Chọn cặp tiền hoặc sản phẩm bất kỳ để giao dịch
  • Bước 5:
    • Nếu giao dịch có lãi 🡪 rút tiền về, và tiếp tục thực hiện từ bước 4.
    • Nếu thua lỗ dẫn đến bị cháy tài khoản 🡪 quay về thực hiện từ bước 3.

Để thực hiện được tất cả các bước trên hay điều kiện cần thiết để giao dịch forex chính là các bạn phải có một máy tính kết nối internet với đường truyền ổn định và một số vốn đầu tư ban đầu.

Mở tài khoản giao dịch tại một sàn forex uy tín, chất lượng

  • Lựa chọn broker uy tín, chất lượng

Hiện tại, số lượng các broker đang hoạt động có lẽ đã lên đến con số hàng nghìn và việc lựa chọn được một broker uy tín, chất lượng là vô cùng quan trọng.

Các bạn có thể đặt ra nhiều tiêu chí để lựa chọn, phù hợp với sở thích và nhu cầu của bản thân, nhưng sẽ có một số tiêu chí mà các bạn không thể bỏ qua:

  • Thứ nhất, độ uy tín của sàn. Các giấy phép hoạt động chính là thước đo độ uy tín của một sàn forex. Một forex broker được đánh giá là uy tín nếu broker đó được cấp phép từ 1 trong số những cơ quan quản lý forex hàng đầu thế giới như FCA – Cơ quan Kiểm soát Tài chính Vương quốc Anh, ASIC – Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hóa Síp. Đừng bao giờ lựa chọn một broker có trụ sở tại Việt Nam hoặc do người Việt Nam đứng ra thành lập nhé, vì chưa được luật pháp Việt Nam công nhận, nên, nếu tồn tại thì những broker đó cũng chỉ là các sàn hoạt động chui, lừa đảo.
  • Thứ hai, chất lượng giao dịch được đánh giá qua chi phí giao dịch, nền tảng giao dịch và các dịch vụ môi giới khác đi kèm. Một broker có chi phí thấp, đặc biệt là spread thấp sẽ giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều tiền. Nền tảng giao dịch tốt hỗ trợ bạn trong quá trình giao dịch như tốc độ đặt lệnh nhanh, cung cấp nhiều công cụ phân tích, tính năng hữu ích… Các dịch vụ khác đi kèm như chăm sóc khách hàng, các chương trình ưu đãi, hướng dẫn giao dịch…

Ngoài ra, tùy thuộc vào khả năng tài chính và nhu cầu mà các bạn có thể bổ sung thêm các tiêu chí như: số tiền nạp thấp, nhiều hình thức thanh toán, thời gian rút tiền nhanh…

Để tiết kiệm thời gian so sánh và lựa chọn, các bạn có thể tham khảo danh sách các broker uy tín, chất lượng nhất hiện nay đã được chúng tôi chọn lọc thông qua những đánh giá khách quan và sự trải nghiệm giao dịch thực tế của mình.

Tham khảo: Top sàn forex uy tín nhất Việt Nam

  • Mở tài khoản giao dịch MT4/MT5

Sau khi lựa chọn được một broker uy tín, các bạn tiến hành mở tài khoản giao dịch tại sàn.

Thông thường, việc mở tài khoản sẽ được chia thành 2 bước nhỏ. Trước tiên là mở tài khoản cá nhân hay tài khoản quản lý, sau đó là mở tài khoản giao dịch trên phần mềm MT4 hoặc MT5. Cũng có sàn sẽ gộp chung 2 bước này thành một, tức là sau khi mở tài khoản cá nhân thì cũng đồng thời sàn đã tự động mở cho bạn một tài khoản giao dịch.

Quá trình mở tài khoản cá nhân rất đơn giản, các bạn chỉ cần bấm vào các nút như Mở tài khoản, Bắt đầu giao dịch, Sign Up, Star Trading, Open Live Account… rồi làm theo hướng dẫn là được. Các bạn phải có ít nhất một địa chỉ email và số điện thoại để mở tài khoản.

Sau khi có được tài khoản cá nhân, các bạn đăng nhập vào khu vực quản lý để tiếp tục mở tài khoản giao dịch. Quá trình mở tài khoản giao dịch cũng rất đơn giản, sau khi mở xong thì các bạn nhớ lưu lại ID đăng nhập, mật khẩu, tên server để đăng nhập vào phần mềm giao dịch.

Lưu ý: tại các broker uy tín, để mở tài khoản giao dịch, các bạn phải chuẩn bị sẵn những loại giấy tờ sau để xác minh tài khoản. Quá trình xác minh giúp cho tài khoản của bạn được bảo mật hơn, an toàn hơn và cũng để bạn chứng minh cho sàn bạn là người thật, việc thật.

Các loại giấy tờ cần chuẩn bị:

  • Xác minh danh tính: một trong các loại sau: CMND, Căn cước công dân, Bằng lái xe, Hộ chiếu…
  • Xác minh địa chỉ: một trong các loại sau: hóa đơn điện, nước, internet, sao kê ngân hàng, khai báo thuế…

Các bạn chụp sẵn và lưu trong máy để upload khi được yêu cầu, giấy tờ phải chụp rõ 4 góc. Sàn sẽ có thời gian để xác minh tài liệu cho bạn và quá trình này có thể mất đến 48 giờ, tùy sàn, có sàn chỉ trong vòng vài phút.

  • Lựa chọn tài khoản giao dịch

Mỗi broker sẽ cung cấp các loại tài khoản với những tên gọi và điều kiện giao dịch khác nhau, nhưng thông thường, sẽ có 2 loại tài khoản cơ bản sau: tài khoản Tiêu chuẩn (Standard) và tài khoản ECN. Tài khoản Standard được miễn phí commission và có chênh lệch spread cao, từ 1-2 pips trên cặp EUR/USD, tùy sàn; tài khoản ECN có spread thấp hơn, chỉ từ 0.0 – 0.5 pips và áp dụng một mức phí commission khoảng 6-7$/lot/2 chiều. Đồng thời, tùy thuộc vào chính sách mỗi sàn mà các loại tài khoản còn được cung cấp những dịch vụ khác đi kèm như nhà quản lý tài khoản cá nhân, tín hiệu forex miễn phí, tham gia các buổi huấn luyện, hội thảo miễn phí, dịch vụ VPS miễn phí…

Đối với một trader mới, để bắt đầu, các bạn nên trải nghiệm trên tài khoản Demo – tài khoản dùng thử, được cung cấp bởi tất cả các broker. Với tài khoản này, các bạn được thực tập giao dịch mà không phải chịu bất kỳ rủi ro nào. Sau đó, trước khi chính thức giao dịch trên thị trường thực với 1 trong 2 loại tài khoản cơ bản nêu trên, các bạn có thể làm quen với môi trường thực bằng tài khoản Cent. Loại tài khoản này chỉ yêu cầu các bạn nạp vào một số tiền rất nhỏ, chỉ từ 1$, được giao dịch với khối lượng nhỏ (micro lot), nên rủi ro được hạn chế, là bước đệm để các bạn tự tin hơn trước khi nạp vào một số tiền lớn hơn.

Tuy nhiên, không phải bất kỳ broker nào cũng hỗ trợ cung cấp loại tài khoản Cent cho trader, các bạn có thể lựa chọn tài khoản này tại một số broker uy tín như Exness hoặc FBS.

Tải phần mềm giao dịch MT4/MT5

Sau khi mở tài khoản thành công, các bạn tiến hành tải phần mềm giao dịch về máy tính. Trên website của sàn, các bạn tìm đến mục Platform, Nền tảng hoặc Tải về, sau đó lựa chọn phần mềm MT4 hoặc MT5 rồi tải về máy.

Quá trình cài đặt phần mềm MT4/MT5 rất đơn giản, các bạn chỉ cần làm theo hướng dẫn trên màn hình là được. Lưu ý, ghi nhớ ID, tên server và mật khẩu để đăng nhập tài khoản giao dịch vào phần mềm.

Ngoài ra, có một số broker còn cung cấp các nền tảng giao dịch độc quyền khác, chẳng hạn như xStation của sàn XTB, nếu lựa chọn giao dịch trên những nền tảng độc quyền này, các bạn cũng thực hiện việc tải về và cài đặt tương tự.

MT4 đang là nền tảng giao dịch được sử dụng phổ biến nhất hiện nay, cung cấp đầy đủ tính năng phục vụ cho các giao dịch từ cơ bản đến phức tạp, nên với một trader mới, các bạn nên lựa chọn nền tảng này để giao dịch.

MT4/MT5 có đầy đủ cả 3 phiên bản: phần mềm Desktop, ứng dụng điện thoại và nền tảng trực tuyến webtrader. Các bạn nên sử dụng phiên bản phần mềm Desktop để giao dịch vì nó cung cấp đầy đủ tính năng nhất. Phiên bản ứng dụng di động phù hợp hơn với tính năng quản lý tài khoản, nạp rút tiền.

Tham khảo: MT4 là gì? Hướng dẫn cài đặt và sử dụng phần mềm MT4 chi tiết nhất

Nạp tiền vào tài khoản giao dịch

Với tài khoản Demo, bạn không cần nạp tiền mà sàn sẽ cung cấp một số tiền ảo để bạn trải nghiệm. Còn khi chính thức giao dịch trên tài khoản thực thì bạn cần nạp tiền mới có thể đặt lệnh mua, bán được.

Thông thường, với các tài khoản MT4/MT5, để nạp tiền vào tài khoản giao dịch, các bạn phải vào trang quản lý tài khoản tài khoản cá nhân, sau đó tìm đến mục Nạp/Rút hoặc Deposit/Withdraw để nạp hoặc rút tiền. Đối với các nền tảng độc quyền khác, các bạn sẽ thực hiện thao tác này ngay trên phần mềm giao dịch.

Mỗi sàn sẽ cung cấp những hình thức thanh toán khác nhau như chuyển khoản ngân hàng (wire transfer), Thẻ Visa/Master cards, Internet banking các ngân hàng địa phương, các loại ví điện tử như Paypal, Neteller, Skrill, WebMoney… các bạn đang sử dụng hình thức nào thì lựa chọn hình thức đó để nạp tiền.

Thông thường, các trader Việt sẽ nạp, rút thông qua tài khoản ngân hàng. Để sử dụng được kênh thanh toán này, các bạn cần có một tài khoản ngân hàng, sau đó đăng ký dịch vụ smart banking trên điện thoại hoặc internet banking trên web để tiện cho việc nạp rút sau này.

Một broker uy tín thường sẽ xử lý rất nhanh các giao dịch nạp rút. Với nạp tiền, tiền sẽ vào tài khoản giao dịch ngay sau khi lệnh được thực hiện, còn với rút tiền, tối đa 48 giờ tiền sẽ về tài khoản ngân hàng của bạn. Vì vậy, các bạn cũng nên lựa chọn những broker xử lý nạp, rút nhanh để không phải lo nghĩ đến vấn đề broker lừa đảo hay gian lận mà dành thời gian đó cho việc làm thế nào để giao dịch thành công.

Sau khi đã có tiền trong tài khoản, các bạn bắt đầu lựa chọn cặp tỷ giá hoặc sản phẩm yêu thích để đặt lệnh mua hoặc bán theo kết quả phân tích, dự đoán của mình. Tùy vào từng chiến lược mà các bạn có thể lựa chọn 1 trong 2 loại lệnh: Market Order hoặc Pending Order. Đừng quên luôn đặt stop loss cho bất kỳ lệnh giao dịch nào nhé.

Nếu giao dịch có lợi nhuận, bạn có thể rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình, quá trình rút tiền được thực hiện tương tự như khi nạp tiền. Bạn nạp tiền bằng hình thức nào thì rút về cũng hình thức đó. Nạp tiền có thể free phí giao dịch nhưng rút tiền có thể tốn phí, các bạn lưu ý về chính sách tính phí rút tiền của từng hình thức thanh toán để lựa chọn hình thức nào vừa nhanh và tiết kiệm chi phí nhất nhé.

Lưu ý: tất cả các tài khoản ngân hàng hay ví điện tử… đều phải đứng tên của bạn. Sàn forex sẽ không chấp nhận bất kỳ thanh toán nào cho bên thứ ba cả.

Có lẽ, nội dung ở những phần trên đã giúp các bạn hình dung về quá trình đầu tư, giao dịch forex là như thế nào, cũng như các bước cơ bản để các bạn có thể mua, bán được trên thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, đó chưa phải là tất cả, những gì bạn cần tìm hiểu, cần làm để kiếm được tiền trên thị trường này còn nhiều hơn, vất vả hơn như thế.

Và ở nội dung của những phần tiếp theo sau đây, chúng tôi muốn chia sẻ đến các bạn những kiến thức nâng cao hơn, về các khía cạnh chuyên sâu hơn của forex. Tất cả những nội dung này sẽ giải quyết được vấn đề: “ Làm sao biết khi nào nên Buy, khi nào nên Sell?” hay “Làm sao để dự đoán được hướng đi của giá?”

Lập kế hoạch giao dịch forex

Lập kế hoạch giao dịch forex đơn giản chỉ là việc các bạn xác định sẽ làm như thế nào để kiếm được tiền từ forex, nghĩa là các bạn sẽ đặt lệnh như thế nào, giao dịch cặp forex nào, sử dụng chiến lược nào…

Xác định phong cách giao dịch

Nhưng trước khi đi vào thiết lập vào kế hoạch chi tiết, các bạn cần xác định 3 vấn đề sau:

  • Thứ nhất, mục tiêu tài chính của bạn khi giao dịch forex là gì?

Nghĩa là bạn muốn kiếm thêm tiền từ forex với mục đích gì? Thêm tiền tiêu vặt mỗi ngày; tiền xăng xe, điện thoại; mua nhà; mua xe; cho con đi du học… Với mục tiêu tài chính ngắn hạn, các bạn sẽ tập trung vào các giao dịch ngắn hạn, thống kê được ngay lợi nhuận/thua lỗ trong ngày hoặc vài ngày. Ngược lại, với các mục tiêu cao hơn, các bạn sẽ mong chờ lợi nhuận lớn hơn trong dài hạn.

  • Thứ hai, thời gian bạn dành cho forex như thế nào?

Bạn có công việc ổn định trong giờ hành chính và chỉ có thể dành thời gian cho forex vào buổi tối, hay bạn xem giao dịch forex là nghề chính và dành toàn bộ thời gian trong ngày cho forex? Thời gian dành cho forex sẽ quyết định đến các chiến lược mà bạn sẽ sử dụng sau này.

  • Thứ ba, mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là bao nhiêu?

Nếu bạn không thích rủi ro thì forex không dành cho bạn. Mức độ chấp nhận rủi ro cao hay thấp cũng sẽ ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch của bạn.

Trả lời được 3 câu hỏi này, bạn sẽ biết được mình phù hợp với phong cách giao dịch nào. Việc định hướng phong cách giao dịch ngay từ đầu là rất quan trọng, nó sẽ giúp bạn vạch ra đúng kế hoạch phù hợp với phong cách và tính cách giao dịch của bạn. Có 4 phong cách giao dịch forex cơ bản: Scalping trading (giao dịch lướt sóng), Day trading (giao dịch trong ngày), Swing trading (giao dịch trung hạn) và Position trading (giao dịch vị thế). Trong đó, scalping trading và Day trading là những phong cách giao dịch ngắn hạn, không giữ lệnh qua đêm, trader sẽ kiếm lợi nhuận nhỏ trên rất nhiều giao dịch được thực hiện trong ngày. 2 phong cách này phù hợp với các mục tiêu tài chính ngắn hạn, trader có nhiều thời gian dành cho forex và mức độ chấp nhận rủi ro cao. Ngược lại, Swing trading và Position trading là các phong cách giao dịch trung và dài hạn, thời gian giữ lệnh lâu hơn, trader kiếm lợi nhuận cao trên mỗi giao dịch. 2 phong cách này thì lại phù hợp với những mục tiêu tài chính dài hạn, trader có ít thời gian dành cho forex và mức độ chấp nhận rủi ro ở mức vừa phải.

Lựa chọn chiến lược giao dịch

Có rất nhiều chiến lược giao dịch forex, nhưng quan trọng là chiến lược nào phù hợp với khả năng và phong cách giao dịch của bạn. Việc lựa chọn chiến lược giao dịch phù hợp với phong cách cũng quan trọng như cách một ca sĩ lựa chọn bài hát để biến bài hát đó thành “hit” chứ không phải “thảm họa”.

Có 3 chiến lược giao dịch forex, dựa vào 3 trường phái phân tích:

Chiến lược giao dịch sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật

Hầu như tất cả các forex trader đều sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật trong giao dịch forex chứ không riêng gì chiến lược này. Bởi lẽ các công cụ kỹ thuật cung cấp nhiều tín hiệu hơn, dễ dàng tiếp cận và sử dụng.

Chiến lược này chủ yếu sử dụng dữ liệu giá và khối lượng trong quá khứ để dự đoán xu hướng giá trong tương lai. Tất cả các phân tích đều được thực hiện trên đồ thị giá.

Có 3 nhóm công cụ phân tích kỹ thuật, bao gồm:

Chỉ báo: là kết quả của các phép tính dựa trên dữ liệu giá hoặc khối lượng ở hiện tại và quá khứ, chúng được biểu diễn dưới dạng biểu đồ, chèn trực tiếp vào đồ thị giá hoặc ở phía dưới đồ thị giá, song song với khung thời gian của đồ thị giá. Các chỉ báo sẽ chỉ cho bạn tín hiệu như giá đang trong xu hướng tăng hay giảm, thời điểm vào lệnh, thoát lệnh hợp lý hay khi nào giá đảo chiều, khi nào giá tiếp diễn xu hướng…

Đã là một forex trader thì không thể không biết đến những chỉ báo cơ bản nhưng lại cung cấp tín hiệu giao dịch rất tin cậy sau:

Mô hình nến: mỗi cây nến Nhật có một hình dáng nhất định và thể hiện được hành vi của 2 phe mua, bán diễn ra trong phiên giao dịch hình thành cây nến đó. Việc quan sát và nhận diện những hình dáng đặc biệt của nến Nhật sẽ giúp trader xác định được khả năng giá đảo chiều hay tiếp diễn xu hướng, cung cấp tín hiệu vào lệnh đáng tin cậy.

Một số mô hình nến quan trọng trong giao dịch forex:

Mô hình giá: chuyển động của các cây nến trong một khoảng thời gian xác định sẽ tạo ra những hình dạng đặc biệt và những hình dáng đó cung cấp cho trader tín hiệu giao dịch forex. Các mô hình giá thể hiện rõ cuộc chiến giữa 2 phe mua, bán trong một khoảng thời gian, cho biết phe nào đang chiếm ưu thế hơn, phe nào đang đuối sức, từ đó nhận định về hướng đi của giá sắp tới.

Các mô hình giá quan trọng mà các bạn cần nắm như:

Các trader chỉ sử dụng các mô hình nến và mô hình giá để giao dịch còn được xếp riêng vào một trường phái đặc biệt với tên gọi Price Action – phân tích hành động giá. Trường phái này có khá nhiều ưu điểm, phù hợp với cả trader mới nên rất được đông đảo trader yêu thích.

Tham khảo: Price action là gì? Hướng dẫn giao dịch theo Price action toàn tập.

Ngoài ra, một số công cụ hỗ trợ phân tích quan trọng khác mà các trader dù theo đuổi chiến lược nào cũng phải biết và sử dụng tốt, đó là trendline, hỗ trợ, kháng cự, kênh giá, Fibonacci…

Chiến lược giao dịch sử dụng công cụ phân tích cơ bản

Chiến lược này chủ yếu sử dụng các tin tức, sự kiện kinh tế, tài chính, chính trị, xã hội của các quốc gia hay chính sách, kết quả hoạt động của các doanh nghiệp để phân tích và dự đoán xu hướng của giá trong tương lai.

Các forex trader theo chiến lược này thường sử dụng Lịch kinh tế như một công cụ phân tích không thể thiếu. Khi một chỉ số kinh tế hay sự kiện được công bố, trader sẽ so sánh giá trị của chỉ số ở kỳ này với chỉ số dự báo, từ đó xác định chiều hướng biến động, đồng thời tính toán mức chênh lệch giữa 2 giá trị và độ quan trọng của tin tức để xác định mức độ ảnh hưởng của tin tức, sự kiện này đến giá cả như thế nào, từ đó ra quyết định giao dịch.

Những trader theo chiến lược này sẽ tập trung nghiên cứu các yếu tố tác động trực tiếp đến giá cả, về chiều hướng tác động, mức độ tác động và cách giao dịch như thế nào khi tin tức hay những công bố về các yếu tố đó xuất hiện trên thị trường. Các yếu tố quan trọng tác động mạnh đến giá cả trong forex, bao gồm:

  • Lãi suất
  • Lạm phát
  • Chỉ số giá tiêu dùng CCI
  • GDP
  • Tỷ lệ thất nghiệp
  • Kết quả bầu cử bộ máy chính trị các quốc gia
  • Các cuộc bạo động chính trị, biểu tình
  • Thiên tai, dịch bệnh
  • Các chính sách, công bố của NHTW, phát biểu của các nhân vật có tầm ảnh hưởng
  • …

Chiến lược kết hợp cả 2 phương pháp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản

Nếu chiến lược sử dụng phân tích kỹ thuật thích hợp với những trader ngắn hạn như scalper, day trader hay chiến lược sử dụng phân tích cơ bản thường được ưa chuộng bởi các trader dài hạn như 

position trader thì chiến lược kết hợp này lại thuộc về các trader trung hạn như swing trader.

Các yếu tố cơ bản giúp trader xác định chiều hướng biến động của tài sản trong dài hạn trong khi những công cụ phân tích kỹ thuật sẽ cung cấp các tín hiệu vào lệnh trong ngắn hạn.

Mỗi chiến lược đều có những ưu, khuyết điểm riêng. Việc lựa chọn chiến lược giao dịch không chỉ cần phù hợp với từng phong cách mà còn tùy thuộc vào khả năng tiếp cận của bạn đối với mỗi chiến lược, mỗi công cụ được sử dụng trong chiến lược.

Quản lý vốn, quản trị rủi ro

Bạn đã định hình được phong cách giao dịch phù hợp với cá tính, bạn cũng đã lựa chọn được chiến lược giao dịch của riêng mình nhưng nếu không biết cách quản lý vốn, quản trị rủi ro hiệu quả thì bạn cũng không thể đạt được lợi nhuận như mong muốn hoặc thậm chí có thể bị cháy tài khoản bất cứ khi nào.

Quản lý vốn được hiểu đơn giản là bạn phải cân nhắc số tiền đầu tư dành cho forex là bao nhiêu % tổng số tiền tiết kiệm có được, nếu giao dịch trên nhiều tài khoản thì phải phân bổ vốn trên các tài khoản như thế nào, phải tính toán được khối lượng giao dịch cho mỗi lệnh là bao nhiêu…

Giả sử tài khoản của bạn có 200$ nhưng bạn lại đặt lệnh có khối lượng tới 0.5 lots. Khi giá đi ngược hướng dự đoán 20 pips, tài khoản của bạn đã giảm đi một nửa. Một trong những nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả là giá trị mỗi lệnh không vượt quá 2% số dư tài khoản. Là một trader mới, bạn nên tuân thủ nguyên tắc này để vốn của bạn hoạt động hiệu quả hơn.

Quản trị rủi ro thì liên quan đến việc bạn thiết lập các mức thua lỗ tối đa cho mỗi lệnh. Thông thường, mỗi tín hiệu giao dịch sẽ chỉ cho bạn điểm cắt lỗ, bạn đặt stop loss theo tín hiệu này, sau đó xác định số tiền thua lỗ tối đa cho lệnh rồi từ đó tính toán ra khối lượng giao dịch. Thực hiện theo trình tự này và luôn tuân thủ nó sẽ giúp cho việc quản trị rủi ro trong giao dịch được tốt hơn, tránh tình trạng thả lệnh dẫn đến cháy tài khoản.

Các nguyên tắc quản lý vốn mà các bạn có thể tìm hiểu và áp dụng:

Lập kế hoạch giao dịch cụ thể, chi tiết

Một kế hoạch giao dịch cụ thể sẽ giúp bạn đi đúng với những gì đã đặt ra, tránh sự loay hoay, đồng thời giúp phản ứng kịp thời trước những biến động bất ngờ. Một kế hoạch càng chi tiết, cụ thể thì tính hiệu quả của nó sẽ càng cao. Một bản kế hoạch được xem là hoàn chỉnh nếu bạn trả lời được đầy đủ các vấn đề sau:

  • Thời gian dự tính tham gia giao dịch là khi nào? Xem xét tính thanh khoản và biến động giá ở thời điểm đó.
  • Bạn sẽ giao dịch tài sản nào? Tỷ giá nào, kim loại nào, cổ phiếu nào?…
  • Sử dụng chiến lược nào? Phân tích cơ bản hay kỹ thuật
  • Nếu phân tích cơ bản thì theo dõi các tin tức về các yếu tố nào: lãi suất, lạm phát, tỷ lệ thất nghiệp…
  • Nếu phân tích kỹ thuật thì sử dụng chỉ báo nào, theo dõi các mô hình nến, mô hình giá nào…
  • Sử dụng khung thời gian nào để nhận định xu hướng chung, khung thời gian nào để xác định vị trí vào lệnh…
  • Sử dụng chiến lược quản lý vốn nào
  • Dự định giữ lệnh trong bao nhiêu lâu trong trường hợp để trống take profit, nếu giá đi đúng hướng dự đoán

Để có một bản kế hoạch giao dịch hoàn chỉnh, có thể bạn sẽ mất rất nhiều thời gian. Đừng nôn nóng, lợi nhuận tiềm năng trong forex không bị giảm đi nên đừng lo gia nhập càng trễ thì lợi nhuận càng giảm. Điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu, học hỏi thêm nhiều kiến thức để chuẩn bị mọi thứ thật tốt.

Tâm lý giao dịch

Vì liên quan trực tiếp đến TIỀN, nên quá trình giao dịch của bạn chắc chắn sẽ trải qua nhiều cung bậc cảm xúc, nhiều diễn biến tâm lý khác nhau. Đa số sẽ là những cảm xúc, tâm lý tiêu cực, nếu không biết cách kiểm soát chúng, bạn sẽ dễ dàng đưa ra những quyết định sai lầm.

Khi liên tiếp có những lệnh thắng, trader sẽ dễ có cảm giác hưng phấn, họ muốn giao dịch nhiều hơn, quá tự tin đến nổi không quan trọng kế hoạch giao dịch mà đặt lệnh theo cảm tính. Ngược lại, khi liên tiếp thất bại, đâm ra chán nản, áp lực, tâm lý gỡ gạc lúc này sẽ xuất hiện khiến bạn dễ dàng tất tay. Cả 2 trạng thái tâm lý này đều là tiêu cực trong giao dịch forex. Bạn cần biết cách kiểm soát khi chúng xuất hiện.

Ngoài ra, thiếu kiên nhẫn cũng là một yếu tố tâm lý gây thất bại của trader trong forex. Thiếu kiên nhẫn thể hiện ở nhiều khía cạnh, chẳng hạn như nghiên cứu về một vấn đề nào đó rất khó, nếu không kiên nhẫn sẽ dễ dàng bỏ cuộc, khi gặp lại vấn đề đó trong thực tế, bạn sẽ thực sự hối hận vì đã không kiên nhẫn. Hay trong quá trình giao dịch, khi lệnh bắt đầu đi ngược hướng dự đoán, sự thiếu kiên nhẫn sẽ dễ dàng khiến bạn phá vỡ nguyên tắc đã đặt ra trong kế hoạch giao dịch, bạn nôn nóng, sợ hãi mà đóng lệnh khi giá vẫn chưa chạm stop loss, hoặc khi giá đi đúng hướng kỳ vọng, bạn lo sợ giá sẽ đi ngược lại nên đóng lệnh sớm khi chưa chạm take profit…

Tâm lý giao dịch quan trọng đến mức nó được xem là một môn học không thể thiếu của tất cả những ai đang tham gia đầu tư tài chính chứ không riêng gì giao dịch forex. Chính vì thế, đừng xem thường và tự tin khi cho rằng mình sẽ kiểm soát được mà không cần luyện tập hay học hỏi những phương pháp kiểm soát tâm lý từ người khác.

Các hình thức kiếm tiền khác trên thị trường forex

Ngoài tự mình giao dịch, đặt lệnh Buy, Sell để kiếm lợi nhuận thì các bạn còn có nhiều hình thức khác để kiếm được tiền từ forex.

Copy trading

Là hình thức sao chép giao dịch từ người khác, bạn không cần tự mình phân tích, đặt lệnh mà công việc này sẽ do người khác làm. Việc của bạn là lựa chọn tài khoản master tốt để theo dõi, khi người này phát sinh giao dịch, lệnh của họ sẽ được sao chép lại trên tài khoản của bạn. Họ có lợi nhuận thì bạn cũng có, họ thua lỗ thì bạn cũng thua lỗ theo.

Bằng việc sao chép tín hiệu giao dịch từ người khác, bạn sẽ phải trả phí cho họ. Hoặc bạn cũng có thể trở thành master, cho người khác sao chép lệnh của mình và đem về thu nhập nếu bạn đủ kinh nghiệm và đạt được những thành công nhất định trên thị trường này.

Hiện tại, có rất nhiều broker uy tín cung cấp dịch vụ sao chép giao dịch cho khách hàng như Exness, FBS, HotForex, FXTM…

Tham gia vào hệ thống MAM/PAMM

Có thể hiểu đơn giản là các bạn góp vốn vào một tài khoản chuyên gia, chuyên gia này sẽ thực hiện việc giao dịch, lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ tính trên cơ sở tỷ lệ góp vốn của bạn vào tài khoản. Đồng thời, chuyên gia sẽ nhận được hoa hồng trên mỗi giao dịch thành công.

Với hệ thống này, bạn cũng có thể là nhà đầu tư (người góp vốn vào tài khoản quản lý quỹ) hoặc trở thành chuyên gia để gia tăng thu nhập từ số vốn lớn được góp vào, cộng thêm hoa hồng cho mỗi lần giao dịch thành công.

Làm IB

Là người giới thiệu khách hàng cho broker. Bạn có nhiều mối quan hệ và giỏi trong lĩnh vực xây dựng hệ thống, tuyển dụng, bạn có thể trở thành IB cho các broker uy tín. Với mỗi lần giới thiệu khách hàng thành công, bạn sẽ nhận được thù lao, ngoài ra, khi khách hàng giao dịch, bạn cũng sẽ nhận được hoa hồng tính trên khối lượng giao dịch của trader. Chính vì vậy, “kéo” càng nhiều người tham gia mở tài khoản và giao dịch nhiều tại sàn, bạn sẽ càng kiếm được nhiều tiền. Bù lại, bạn phải hỗ trợ “gà” của mình khi họ gặp bất kỳ vấn đề nào.

Ngoài ra, IB còn là người có thể cung cấp tín hiệu và tư vấn giao dịch của trader.

Tuy nhiên, đây là một nghề khá thị phi và bị gắn mác “lừa đảo” bởi lẽ có những IB dỏm đã lợi dụng những khách hàng “non nớt”, dụ dỗ họ nạp rất nhiều tiền và nghe theo các tín hiệu giao dịch từ IB, dẫn đến cháy tài khoản. Bạn phải thật khôn khéo và có tâm, có tầm thì mới đứng vững trong nghề này.

Coder

Bạn giỏi lập trình, bạn có kiến thức về forex và giao dịch, bạn có thể tạo ra các chỉ báo tùy chỉnh ứng dụng cao, các EAs có tỷ lệ thành công cao và bán cho người khác. Hiện nay, có nhiều nền tảng cho phép bạn rao bán những sản phẩm này, và một trong những nền tảng phổ biến, uy tín nhất chính là mql5.com hay MQL5 Community của MetaQuotes.

Một số câu hỏi thường gặp về cách chơi forex

Có nên tham gia các khóa học forex hay không?

Thị trường forex càng phát triển thì ngày càng xuất hiện nhiều các “ông thầy” forex cùng các khóa học online được quảng bá khắp nơi, khắp các trang mạng xã hội và cũng có không ít người tham gia. 

Tất nhiên, nếu gặp được thầy giỏi, và bạn lại có điều kiện về tài chính thì cũng nên theo đuổi một lớp học uy tín. Các khóa học này sẽ giúp bạn tiếp cận nhanh hơn với forex, đồng thời nếu thầy có tâm sẽ cầm tay chỉ việc bạn trong một thời gian. Ngược lại, các khóa học forex hiện nay đa số có mức phí thấp, chỉ từ vài trăm nghìn, bạn thử nghĩ xem, với mức phí như thế, bạn sẽ được học những gì, có chắc họ sẽ truyền đạt lại chính xác kinh nghiệm của bản thân hay chỉ là những giáo án mang tính chất lý thuyết, mà thị trường này thì không cần quá nhiều lý thuyết, quan trọng là thực tế.

Với một trader mới, các bạn nên bắt đầu tìm hiểu kiến thức từ những nguồn tài liệu miễn phí trên mạng, thông qua các diễn đàn, website về forex. Đồng thời, bỏ ra vài chục đô để mở một tài khoản Cent, vừa được thử nghiệm các kiến thức được học và được tiếp cận môi trường giao dịch thực, vừa tiết kiệm được chi phí dành cho các khóa học online.

Hoặc, sau khi đã có được kiến thức cơ bản từ những nguồn miễn phí, bạn có thể tham gia một lớp học forex online, nhưng khi đó, bạn đã đủ “chín” để biết được đâu là thầy giỏi, đâu là thầy dởm. 

Tuy nhiên, các bạn chỉ nên tham gia vào các khóa học forex chuyên sâu, để học hỏi kinh nghiệm thực chiến từ những người đã thành công hoặc học được những chiến lược, kỹ thuật giao dịch hiệu quả từ họ. Các khóa học về kiến thức cơ bản thật sự không cần thiết, bởi lẽ những kiến thức đó các bạn hoàn toàn có thể tự học được bằng những nguồn tài nguyên hoàn toàn uy tín và miễn phí.

Nên ủy thác đầu tư không?

Ủy thác đầu tư đang là hình thức rất được quan tâm bởi nhiều nhà đầu tư. Các công ty quản lý quỹ, các nhóm ủy thác đầu tư, công ty tài chính mọc lên như nấm với hình thức này và kêu gọi được không ít người tham gia.

Với hình thức này, bạn chỉ cần bỏ vốn, việc đầu tư, giao dịch như thế nào bạn không cần quan tâm. Những tổ chức này sẽ cam kết trả lãi suất cho bạn.

Bạn biết đấy, đầu tư hay giao dịch tài chính tiềm ẩn rủi ro rất lớn, không ai có thể vỗ ngực chắc chắn tôi sẽ mang lại lợi nhuận cao cho bạn. Nếu một tổ chức ủy thác đầu tư cam kết mức lãi suất cao, từ 50% lên đến vài trăm % một năm thì chắc chắn đó là lừa đảo, và thực tế đã có rất nhiều nhà đầu tư “nhẹ dạ cả tin” phải mất tiền từ các dịch vụ như thế này.

Thật ra, ủy thác đầu tư không xấu, hình thức này lại phù hợp với những người có vốn nhưng không biết đầu tư hay giao dịch. Tuy nhiên, các bạn cần sáng suốt hơn trong việc lựa chọn các công ty, tổ chức uy tín để trao tiền cho họ.

Còn trong lĩnh vực giao dịch forex, tốt hơn hết, các bạn nên tự mình nghiên cứu, học hỏi, đừng dại trao tiền cho bất cứ ai. Nếu cảm thấy mình không đủ sức, không phù hợp thì có thể dừng lại và lựa chọn một hình thức đầu tư khác. Ở thời điểm này, kiếm ra tiền đã khó nên việc trao “số phận” của đồng tiền mình làm ra cho ai càng phải được cân nhắc kỹ lưỡng.

Có diễn đàn forex nào dành cho trader Việt không?

Có rất nhiều. Một trong những diễn đàn về forex cho trader Việt lớn nhất phải nhắc đến chính là traderviet.com, ở đây không chỉ có kiến thức về forex mà bạn có thể tìm hiểu, diễn đàn còn là nơi chia sẻ những kinh nghiệm thực chiến, các câu hỏi, thắc mắc của tất cả các trader về các vấn đề liên quan đến forex.

Ngoài ra, nếu các bạn có khả năng về ngoại ngữ, các bạn có thể tham khảo một số trang web uy tín về forex như ForexFactory, DailyForex, Babypips, Investopedia, Forexpeacearmy…

Kết luận: Có nên đầu tư forex không?

Thực chất, việc đầu tư forex không đòi hỏi các bạn phải là một chuyên gia phân tích hay một người làm công việc liên quan đến tài chính thì mới có thể kiếm được tiền từ thị trường này. Mà quan trọng hơn hết, lĩnh vực đầu tư này cần ở bạn một chút mạo hiểm, sự quyết tâm và tính kiên trì.

Qua những gì mà chúng tôi đã chia sẻ, bạn cũng biết đấy, cách thức tham gia vào thị trường không khó, ai cũng có thể tiếp cận được. Chủ yếu là bạn xác định sự phù hợp của mình đối với giao dịch forex khi đã nắm được những cơ hội cũng như thách thức từ công việc này. Nếu bạn không phải là một người thích sự an toàn tuyệt đối thì cũng nên thử thách mình với forex. Hãy bắt đầu chậm rãi, học hỏi từ từ, thật sự nghiêm túc, rồi sẽ gặt hái được những thành quả như mong muốn.

CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG.

Bạn vừa đọc bài viết: Chơi Forex là gì? Hướng dẫn cách chơi Forex chi tiết từ A-Z
Đừng quên Thích và Chia sẻ bài viết này bạn nhé!
Share

Bài viết liên quan